안녕하세요. CKX파트너스의 C입니다.
CKX파트너스의 시작과 함께 다양한 시도를 준비하고 있습니다.
우선 Growth Capital 투자자의 입장에서
AI를 맞이하는 우리 사회에게 필요한 준비와 기회는 무엇인지 고민해보고자 합니다.
(CKX파트너스가 준비하는 시도들은 천천히 다시 전하겠습니다,,,)
Powered by AI
지금 이 글을 쓰며 느끼는 가을의 선선한 기운보다 더 강렬하게 다가오는 것이 있습니다. 바로 AI의 존재입니다. AI는 이제 우리 사회에 필연적으로 스며들고 있습니다.
산업혁명과 인터넷혁명을 넘어, AI는 인류를 새로운 생산성의 차원으로 이끌고 있습니다. 앞으로 살아남는 기업은 “AI Native” 즉, AI를 핵심으로 설계된 기업이거나, “AI X” 즉, AI를 활용해 기존 사업을 혁신한 기업일 것입니다.
저는 이를 “Powered by AI”의 시대라고 부릅니다.
그러나 AI 시대의 성공은 기업의 노력만으로 완성되지 않습니다. 우리 사회 전체가 AI를 뒷받침할 준비를 해야 합니다. 진정한 위기는 AI를 수용하지 못한 기업의 도태가 아니라, AI를 위한 사회적 인프라가 부족한 상황에서 비롯됩니다. 그렇다면 우리는 어떤 기회를 잡아야 할까요?
For AI & By AI
저는 AI 시대의 기회를 두 가지 축에서 찾고자 합니다. 바로 “For AI”와 “By AI” 전략입니다.
For AI: AI의 작동을 뒷받침하는 산업
By AI: AI로 혁신하는(효율화되는) 산업
AI는 단순한 기술이 아니라, 산업과 사회를 떠받치는 인프라의 혁신입니다.
저는 “For AI” 전략으로 에너지 인프라를, “By AI” 전략으로 금융 인프라를 주목합니다. 이 두 산업은 AI 시대의 새로운 투자 기회를 창출할 것입니다.
1. For AI: 에너지 인프라
에너지 인프라는 AI의 발전으로 인해 추가적인 수요가 폭발적으로 증가할 분야입니다. AI 모델의 학습과 운영은 막대한 전력을 소비하므로, 안정적이고 효율적인 에너지 공급 체계가 필수적입니다.
일론 머스크는 AI를 위한 전력 부족에 대한 우려를 지속적으로 주장하고 있습니다.
현재 AI 데이터센터의 전력 수요에 비해 글로벌 전력 공급이 턱없이 부족한 상황입니다. 특히 미국 중심으로 이 문제가 두드러지는데, 국제에너지기구(IEA)에 따르면 데이터센터의 전력 소비는 2024년 415 TWh에서 2030년까지 945 TWh로 두 배 이상 증가할 전망이며, 이는 일본 전체 전력 소비량에 해당합니다.
데이터센터 내에서도 가속기의 전력 소모량 확대가 인상적입니다.
골드만삭스 리서치(James Schneider)는 글로벌 데이터센터 전력 수요가 2030년까지 165% 증가할 것으로 예측하며, 이를 충족하기 위해 그리드 투자에 7200억 달러가 필요하다고 지적합니다.
글로벌 데이터센터 수요 폭증으로 전력 생산 및 공급 확대가 시급하며, 에너지 인프라에 막대한 투자가 필요한 상황입니다. 이는 전력 생산, 그리드 업그레이드 등 다양한 분야에서 투자 기회를 창출할 것입니다.
2. By AI: 금융 인프라
금융 인프라는 시장 규모와 중요성에 비해 생산성 개선이 가장 더디게 진행된 분야입니다. 금융 산업은 안전이 최우선이기에 까다로운 규제와 업권법이 존재하며, 이로 인해 유지와 안전 관리에 많은 인력을 투입해야 합니다. 이는 낮은 생산성을 초래합니다.
하지만 AI는 금융 프로세스를 자동화하고 최적화해 생산성을 높이고, 소비자의 금융 활동 효율성을 크게 향상시킬 수 있습니다. AI로 인해 가장 큰 효용을 체감할 산업이 금융이 될 것입니다.
IBM의 2025년 은행 보고서에 따르면, AI를 대규모로 도입한 기관들은 고객 서비스, 컴플라이언스, 대출 업무에서 평균 12%의 생산성 증가를 보였습니다. 모기지 산업에서도 AI는 운영 효율성을 크게 향상시키고 있습니다.
AI Native 모기지 관리 솔루션 기업 “Valon”의 사례를 보면 AI가 어떻게 실질적으로 금융기관과 금융 소비자 모두에게 개선된 환경을 제공했는지 알 수 있습니다.
최근 A16Z 팟캐스트 “Inside the $13T Mortgage Machine”(link) 에 출연한 Valon CEO Andrew Wang의 이야기를 참고하였습니다.
Valon은 AI 예측 분석을 통해 연체 위험 대출고객을 조기에 식별하고 맞춤형 지원 계획을 제안하여 주택 소유자 유지율을 높이고 운영 비용을 10-15% 절감했습니다. 또한, AI를 문서 검증과 신용 위험 평가에 적용하여 대출 실행 검토 시간을 20-30% 단축하고, 오류를 최소화하여 대출 기관의 위험 관리 생산성을 높였습니다.
AI가 반복적인 작업을 자동화하여 운영 비용을 줄이고, 직원들이 고부가가치 업무에 집중할 수 있게 함을 확인할 수 있습니다. 금융기관의 업무 생산성 개선은 물론 금융 소비자의 개선된 금융 활동 효과도 있습니다.
AI로 인하여 화이트칼라 노동자의 생산성이 가장 크게 개선될 산업이 금융산업이 될 것입니다. AI는 금융산업의 기존 업무 효율화를 넘어 새로운 차원의 금융 활동까지 가능케 할 것입니다. 이는 새로운 투자 기회를 열어줄 것입니다.
AI 시대의 투자 기회 : 사회 인프라 혁신
앞서 “For AI & By AI” 투자 전략을 소개하면서 간단하게 AI의 영향을 받고 있는 에너지 인프라와 금융 인프라의 현황에 대하여 공유하였습니다. (더 자세한 리서치도 공유해나갈 계획입니다.)
저는 “For AI & By AI” 전략을 바탕으로, 에너지와 금융 외에도 AI를 수용하는 사회에 필요한 인프라 차원의 변화를 탐색하고자 합니다. 이는 AI 시대의 핵심 동력을 장악하는 효과적인 접근이라고 믿습니다.
전력을 만들어 AI로 금융활동을 하는 피카츄,,,
앞으로 AI와 사회 인프라에 대한 CKX파트너스의 생각을 풀어감과 동시에 다양한 생각을 나눠보고자 합니다.
감사합니다!
